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年金保险“规划”你的人生 ——个人理财规划篇
 
讲师:饶美霞 浏览次数:34

课程描述INTRODUCTION

个人理财规划培训

· 入职员工

培训讲师:饶美霞    课程价格:¥元/人    培训天数:2天   

日程安排SCHEDULE



课程大纲Syllabus

个人理财规划培训

课程收益
.了解年金险市场及产品特性
.明确年金险配置的新视角
.准确定位年金保险营销的方向和关键动作
.掌握年金险理财八大规划的营销关键思路与流程
.清晰市场上主打年金产品的亮点及优势

课程大纲
第一部   人生为什么要规划

1.案例分析研讨
2.人生应不应该有理想?生活是否需要一定的目标?达到目标的方法是什么?
小结:人生需要规划,人生规划是理财规划的基础

第二部  为什么需要理财
1.利率太低、通胀太高
2.财务自由度
3.你这辈子要花多少钱
4.什么是个人理财
5.个人理财的优势
6.理财运作的五步法
7.影响个人理财的因素有哪些
8.生活状况
9.经济因素
10.各种对理财决策有影响的经济要素
.*
.消费开支
.利率
.失业
.住房
小组研讨:理财观

第三部  理财的八大规划
1.理财的目的是什么
2.现金规划(必要的资产流动性)
.定义,考量因素
.原则
.现金规划工具:一般性工具、融资工具
3.消费支出规划(合理的消费支出)
.定义,考量因素
.家庭消费模式的主要三种类型
.住房消费规划:考量因素、贷还款方式、购房和租房
.汽车消费
.其它综合消费规划
.消费规划五步法

4.教育规划(实现教育期望)
.养大一个孩子要多少钱
.教育规划的特点
.时间对教育规划的作用
.子女教育规划投资步骤
.教育规划实操:流程图、配置子女教育金的资产比例
.教育规划工具
5.风险控制规划(完备的风险保障)
.风险保额确定方法:
生命价值法、遗嘱需求法、资本保留法
6.税务规划(合理的纳税安排)
.税务筹划政策
.个人避税的方法

7.投资规划(积累财富)
.投资规划定义、目的
.投资规划的原则
.投资工具的特点和风险
.投资规划配置方案
8.养老规划(安享晚年)
.养老品质、养老方式、养老费用、养老的必要储备
.养老金的需求匹配
.养老金七分法
.养老规划三字诀:早、全、足
.养老金的准备方式
9.遗产规划(合理的财产分配与传承)
.案例研讨:遗产该由谁继承
.案例一:婚前财富巧规划
.案例二:婚变财富防受损
10.搭建持续现金流的金融架构才是实现美好生活的基础和王道
11.财富积累的三原则

第四部  如何正确认识年金险配置
1.从市场环境变化看年金
.安全可靠
.持续稳定
.收益可观
.满足需求
2.从产品特性看年金
.超级现金流账户
.固定账户现金稳定
.风险管理中年金产品的定位
.年金产品与客户需求匹配点
.优秀年金的特色:安全性、灵活性、收益性
3.年金配置沟通逻辑
第五部  年金配置理财八大规划的沟通训练(融合在八大规划里做)

个人理财规划培训


转载:http://www.hnhxmr.com/gkk_detail/237619.html

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开户名:成势(上海)企业管理咨询中心
开户行:中国工商银行股份有限公司上海市长寿路支行
帐号:1001210009300041521
饶美霞
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